Gerd Kommer, eine renommierte Persönlichkeit im Bereich des passiven Investierens in ETFs, hat kürzlich den Welt-ETF vorgestellt. Dieser innovative ETF basiert auf dem Konzept des Weltportfolios, das von Gerd Kommer selbst entwickelt wurde. Im Folgenden analysieren wir den neuen Fonds und gehen auf sowohl die Vor- als auch die Nachteile ein.
Autor der “ETF-Bibel”
Gerd Kommer und das Weltportfolio Gerd Kommer ist vielen Lesern bereits durch seine Bücher, Videos und Interviews zum Thema ETF-Investing bekannt. Sein Bestseller “Souverän Investieren mit Indexfonds und ETFs” wird oft als ETF-Bibel bezeichnet. Das Weltportfolio-Konzept, das er entwickelt hat, basiert auf dem Glauben, dass passives Investieren in weltweit diversifizierte ETFs dem aktiven Investieren überlegen ist. Diese Ansicht wird durch wissenschaftliche Studien aus der Kapitalmarktforschung teilweise gestützt.
Das Weltporfolio
Es war daher naheliegend für Gerd Kommer, neben seinen Ratgebern und der Vermögensverwaltung auch einen eigenen ETF auf den Markt zu bringen, der genau nach seiner Strategie den gesamten Aktienmarkt abbildet. Der Gerd Kommer ETF wird in Zusammenarbeit mit LGIM (Legal & General Investment Management) aufgelegt und ist in thesaurierender (WKN: WELT0A; ISIN: IE0001UQQ933) und ausschüttender Variante (WKN: WELT0B; ISIN IE000FPWSL69) erhältlich.
Kosten des ETFs liegen bei 0,50 % pro Jahr
“Die Kosten („TER“) des L&G Gerd Kommer Multifactor Equity UCITS ETF belaufen sich auf 0,50% pro Jahr — das war’s. Kein Ausgabeaufschlag, keine Performance Fees, keine versteckten Kosten.”
Zitat, https://gerd-kommer.de/etf/
Es gibt preiswertere ETFs auf etwa den S&P500 oder MSCI World ETF. Dennoch ist der Preis durchaus fair und im Rahmen.
1-ETF-Strategie
Merkmale des ETFs Der Gerd Kommer ETF ist ein reiner Aktien-ETF, der besonders für Anleger interessant sein kann, die eine 1-ETF-Strategie verfolgen und keine anderen Anlageklassen wie Anleihen, Rohstoffe oder Kryptowährungen in ihr Portfolio aufnehmen möchten. Der ETF umfasst rund 5.000 Einzeltitel, die nach ESG-Kriterien gefiltert sind und aus knapp 50 Ländern stammen. Die Gewichtung der Aktien im ETF erfolgt durch ein optimiertes Stichprobenverfahren, wodurch die Anzahl der Aktienpositionen auf etwa 2.000 reduziert wird. Das spart Kosten, ohne wirklich an der Diversifikation zu sparen.
Der Gerd Kommer ETF basiert auf einem speziell entwickelten Index des deutschen Indexanbieters Solactive, der in enger Zusammenarbeit mit Gerd Kommer und seinem Team entstanden ist – dem Solactive Gerd Kommer Multifactor Equity Index NTR (ISIN: DE000SL0G219).
Vor- und Nachteile des Gerd Kommer ETFs
Vorteile:
- Breite Diversifikation: Durch die Abbildung des gesamten Aktienmarktes bietet der Gerd Kommer ETF den Anlegern eine breite Diversifikation über verschiedene Länder und Unternehmensgrößen hinweg.
- Factor-Investing-Ansatz: Der ETF berücksichtigt verschiedene Faktoren wie Größe, Wert, Qualität, Investition und Momentum, um eine potenzielle Outperformance zu erzielen. Dieser Ansatz basiert auf wissenschaftlich identifizierten Faktorprämien.
- Geringe USA-Gewichtung: Im Gegensatz zu anderen weltweiten ETFs gewichtet der Gerd Kommer ETF die Länder sowohl nach Marktkapitalisierung als auch nach dem Anteil des Landes am weltweiten Bruttoinlandsprodukt. Dadurch wird die Gewichtung der USA reduziert und die Diversifikation auf Länderebene gefördert.
Nachteile:
- Höhere Kosten: Mit einer Gesamtkostenquote (TER) von 0,50% liegt der Gerd Kommer ETF etwas über dem Durchschnitt mancher vergleichbarer ETFs auf den MSCI ACWI oder den beliebten FTSE All-World ETFs.
- Begrenzte Anlageklassen: Da es sich um einen reinen Aktien-ETF handelt, eignet sich der Gerd Kommer ETF möglicherweise nicht für Anleger, die auch andere Anlageklassen wie Anleihen oder Rohstoffe in ihr Portfolio aufnehmen möchten.
Unser Fazit zum Gerd Kommer ETF
Der Gerd Kommer ETF ist ein gut durchdachtes Produkt, das insbesondere für Anleger interessant ist, die den Anlagestil von Gerd Kommer schätzen und von einem breit diversifizierten Portfolio profitieren möchten. Durch den Faktor-Investing-Ansatz und die innovative Indexmethodik unterscheidet sich der ETF von anderen weltweiten ETFs. Obwohl die Kosten etwas höher sind, könnte der langfristige Erfolg des Produkts die höhere TER rechtfertigen. Der Gerd Kommer ETF bietet eine solide Grundlage für das Portfolio und ist seit dem 21.06.2023 auf Xetra gelistet.
Bitte beachten Sie, dass eine Performance-Bewertung des ETFs zum aktuellen Zeitpunkt noch nicht möglich ist, da er erst vor Kurzem auf den Markt gekommen ist. Es bleibt spannend zu sehen, wie sich der ETF über einen längeren Zeitraum entwickeln wird.
Die Informationen für diesen Artikel wurden hauptsächlich von der offiziellen Website von Gerd Kommer (https://gerd-kommer.de/etf/) entnommen.
